PREPARER SA SUCCESSION 

VOUS SOUHAITEZ PRÉPARER VOTRE SUCCESSION 

 

La préparation d’une succession est un acte de prévoyance altruiste, qui peut être réalisé à tout âge, et qui peut répondre à un grand nombre d’objectifs : il peut s’agir de protéger son conjoint ou concubin, d’anticiper et diminuer la fiscalité à acquitter par ses proches, de favoriser une personne qui vous est chère ou au contraire d’équilibrer ce qui reviendra à vos héritiers. 

 

COMMENT ANTICIPER LA TRANSMISSION DE VOS BIENS 

 

Il existe plusieurs approches complémentaires pour réaliser vos objectifs :  

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• Modifier votre régime matrimonial ou se pacser 

• Rédiger un testament pour disposer librement de la quotité disponible 

• Faire une donation au dernier vivant pour augmenter la part qui revient à votre conjoint 

• Souscrire des assurances décès pour prévoir le versement d’un capital en contrepartie de primes d’assurances à fond perdus 

• Souscrire des assurances vie pour transmettre un capital dans des conditions fiscales favorables (éventuellement avec démembrement de clause bénéficiaire) 

• Souscrire des produits d’épargne à rentes réversibles 

• Anticiper par des donations (donations partage, pacte successoral) 

 

NOTRE INTERVENTION 

 

Nous vous aidons à organiser en amont votre situation patrimoniale afin de vous permettre de répondre à vos objectifs en matière de transmission de patrimoine.  

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Nous pourrons ainsi optimiser la fiscalité et la protection financière de vos proches.