VOS BESOINS
&
VOS GARANTIES

LA PRISE EN COMPTE DE VOS BESOINS 

 

Vous êtes un particulier ou une personne morale (holding, société civile, société commerciale, association, fondation, congrégation) ? 

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Salarié, indépendant, chef d'entreprise, retraité ? 

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Votre situation patrimoniale, personnelle et professionnelle, ainsi que vos attentes et vos objectifs, sont spécifiques. Il n'existe pas de placement universel qui convienne à tous. 

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Certaines solutions d'investissements techniquement parfaites peuvent se révéler totalement inadaptées à vos objectifs, à votre situation fiscale ou à votre tempérament d'investisseur. C'est pourquoi notre démarche préalable consiste à bien définir avec vous et le plus en amont possible vos besoins réels. 

 

VOS GARANTIES 

 

1. SUR LE PLAN FINANCIER 

 

Nous apportons un soin particulier à choisir des établissements (sociétés de gestion, banques, assureurs, promoteurs immobiliers) offrant les meilleures garanties de solvabilité. 

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Par ailleurs, nous vous incitons à diversifier vos investissements auprès de plusieurs sociétés, afin de réduire les risques de contrepartie. 

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Les sommes investies ne transitent jamais par notre intermédiaire.  

 

2. SUR LE PLAN RÉGLEMENTAIRE 

 

AGEFIMO est doté de tous les agréments nécessaires à l’exercice du métier de Conseil en Gestion de Patrimoine.  

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• La compétence CIF (Conseil en Investissement Financier) des collaborateurs est validée par un examen AMF (Autorité des Marchés Financiers).  

 

• La capacité professionnelle de courtage en assurance est validée par l’inscription sur le registre des intermédiaires d’assurance de Nouvelle-Calédonie (RIAS).  

 

• La formation de courtage en crédit est validée par la détention du niveau IOBSP 1 (Intermédiaire en Opérations de Banque et Services de Paiement).  

 

• La compétence pour les transactions sur immeubles et fonds de commerce est validée par l’obtention de la carte T auprès de la DAE.  

 

Le cabinet dispose d’une garantie financière et d’une assurance de Responsabilité Civile Professionnelle.  

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Il est membre de la Chambre Nationale des Conseils en Gestion de Patrimoine (CNCGP). 

 

3. UN CONSEIL EN GESTION DE PATRIMOINE « AUTONOME »  

 

Nous sommes un cabinet indépendant non rattaché à un groupe financier et sans autres objectifs à atteindre que ceux que nous nous fixons.  Notre capital est détenu à 100 % par les associés gérants du cabinet. 

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Aucun partenariat ne nous impose un quelconque lien de subordination. Les partenaires avec qui nous avons signé des conventions respectent ce choix et ne nous assignent pas d’objectifs.